Conseil financier et gestion des risques

Nous soutenons l'intégration des réglementations prudentielles, de redressement et de résolution des établissements de crédit ou d'information financière (IFRS) en apportant de la valeur ajoutée et en nous adaptant à chaque entité, et pas seulement en veillant à la conformité, tant pour le secteur bancaire que pour celui des assurances, ainsi qu'en nous adaptant aux pratiques de surveillance, y compris la gouvernance d'entreprise, l'adéquation, les autorisations et les licences, et la gestion des relations avec les autorités de surveillance.

Vise à identifier, évaluer et proposer des impacts financiers positifs sur la création de valeur dans des domaines tels que l'optimisation des marges et des commissions ou la suffisance des provisions ; l'identification des sources potentielles de valeur, la modélisation du comportement des clients ou la valeur actuelle du client à travers des modèles de cycle de vie (life time value) ; le renforcement des activités de contrôle et de gestion des risques financiers, non financiers ou transversaux (et la structure des trois lignes de défense) ; l'amélioration des processus de budgétisation et de planification ; l'adaptation et le renforcement des tests de résistance internes ou de surveillance ; le développement de différents modèles de gestion (fixation des taux d'intérêt, comptabilité analytique ou imputation des coûts) ; ou l'optimisation des processus par l'automatisation ou la robotisation. Tout cela en appliquant des méthodes financières ou économétriques, s'appuyant à la fois sur des méthodologies traditionnelles et sur l'utilisation de l'intelligence artificielle.Nous disposons également de deux solutions numériques, Afi MIS et Sinapsis. Outils d'évaluation d'instruments complexes et de mesure du risque de marché.

Plus d'informations sur les solutions numériques

Nous élaborons, validons et auditons des modèles de gestion du risque de crédit tant pour l'estimation des paramètres des modèles de capital (exposition, probabilité de défaut ou gravité) que pour les modèles de provisions ou les modèles de notation et de scoring, applicables tant dans le secteur bancaire que dans celui des assurances, en garantissant leur solidité prudentielle, managériale et technologique. De même, nous développons des modèles biométriques d'estimation de la probabilité de défaut pour les scénarios en l'absence d'informations formelles.

Nous développons un service de conseil en contrôle et gestion des risques structurels du bilan (taux d'intérêt et liquidité) en facilitant l'obtention et l'interprétation des informations réglementaires et de gestion. Nous construisons, validons et auditons des modèles comportementaux de clients à des fins de risques structurels du bilan, en garantissant leur solidité prudentielle, managériale et technologique.

Nous fournissons des conseils sur la directive sur la distribution d'assurances (IDD), les PRIIP, les KID et la directive IORP II, garantissant la conformité réglementaire et l'optimisation des produits d'investissement basés sur l'assurance.

Nous apportons notre soutien dans l'identification, la mesure et l'évaluation des risques climatiques et environnementaux, associés à la fois aux risques physiques et aux risques de transition. De même, nous aidons les secteurs bancaire et des assurances à adapter leurs processus de gestion du risque de crédit et leurs cadres d'appétit pour le risque à la gestion de ces risques climatiques et environnementaux. Nous apportons également notre soutien dans la définition et la mise en œuvre de la stratégie de développement durable, dans la gestion et l'intégration des risques ESG dans le modèle économique, dans les exigences réglementaires en matière de reporting, dans la taxonomie environnementale, dans les plans de transition ou dans le développement des activités ESG.

Nous facilitons les opérations d'entreprise, principalement les fusions et acquisitions, les achats de participations significatives, l'achat et la vente de portefeuilles d'actifs performants et non performants ou d'actifs adjugés, en coordonnant et en travaillant à la fois sur les aspects financiers, de due diligence, économiques et d'évaluation ou sur les aspects commerciaux et juridiques. De même, nous coordonnons et travaillons sur les processus d'intégration afin de garantir la réalisation des économies et des synergies des opérations d'intégration.

Nous procédons également à l'évaluation d'établissements bancaires ou de compagnies d'assurance, de portefeuilles et de passifs en dehors des opérations d'entreprise, en appliquant des méthodes d'estimation de leur juste valeur ou de la stabilité du fonds de commerce, tant analogiques ou par multiples que par actualisation des flux, offrant une analyse complète et de valeur pour la prise de décisions stratégiques.